国投泰康信托举办“正大美好 赫奕传家”家庭金融服务体系发布系列活动

2024年3月28日至29日，国投泰康信托在张家口市下花园区举办家庭金融服务体系发布系列活动。本次会议以正大美好 赫奕传家为主题，邀请养老助残机构、保险公司、律所、公证处、业内资深专家等，共论如何更好地让金融服务人民需求，用金融提升家庭幸福。

3月28日的活动中，国投泰康信托总经理傅强发表题为《从个人金融到家庭金融的现代转向》致辞。傅强指出，人口结构与家庭规模的变化，必将引发一场从个人金融转向家庭金融的商业革命。不同于常规个人金融服务，家庭金融服务更关注客户及其家庭成员的综合化需求解决，它是以信托制度作为法律保障，以家庭成员的整体利益为出发点，以信托账户为中心平台，为实现家庭财产保护、资产增值、灵活分配、有序传承而开展的综合金融服务。

2023年年初，国投泰康信托成立了家庭金融服务部，聚焦现代社会的家庭财富管理，连结康养、医疗、照护等民生需求，致力于推进家庭金融服务的普惠化。基于业务模式探究、客户案例调研、服务信托数字化系统打造等前期工作，国投泰康信托在原有家族信托业务模式的基础上，推出了更具有人民性与普惠性的奕账户财富管理服务信托载体，正式推出1+3+1家庭金融服务体系。

1+3+1家庭金融服务体系即家庭财富配置+家庭养、护、传服务商生态+公益慈善。特别面向老年群体和特殊家庭，如涉老、未成年、特殊家庭成员等人群，推出财产监护、人身监护、养老照护的新模式和供应商生态，解决了家庭无法按自己意愿支配财产的窘境。通过在康养、照护、教育和医疗等方面的尝试，公司已与一些重要实体服务商形成了合作，连结了家庭、实体服务商和理财机构三个端口，既保障了家庭的资产安全，又满足了家庭的生活需求，实现了双向保障，形成了良性循环，开创了行业先例。万千家庭可以将信托账户作为家庭金融的总平台、总开关，实现安全掌控生活，自由支配财富的目标。

国投泰康信托副总经理江芳作题为《家庭生命旅程中的信托制度运用》的主题演讲。她指出一千个家庭有着一千个不同的服务需求，但他们的终极目标都是自我意愿的延续，以及让家人能够安全、有尊严、幸福地生活。在这个目标下的家庭金融服务，是一个不断完善和丰富的方案体系，首先财产管理是重要的基础，人们可以运用信托具有的制度和金融双重优势，来完成财产管理的综合统筹。同时，信托+监护的协同是服务方案的核心保证，由照护、医疗、家政、科技等方面的优质服务供应商，在信托账户的协同合作下，形成的家庭金融服务生态是支撑的关键。国投泰康信托提出的家庭金融服务之法就是通过使用信托制度，聚焦场景、构建生态文化。

北京市晓更助残基金会理事李俊峰在题为《特殊需要信托设立与监护人安排》的主题演讲中指出，每个心智障碍者家庭都面临着当父母病了、老了或走了时孩子怎么办的终极命题。对于这些家庭而言，特殊需要信托是后路选择之一。家长在设立信托服务后，通过与信托公司的沟通可以逐步清晰明确自己的照料和监护理念，告诉监护人、第三方评估机构，对自己孩子而言什么是有品质的生活，把包括生理、情感、自我实现等层次的需求逐步提供出来，从而为孩子护航品质生活。

活动中，国投泰康信托用视频形式正式发布了家庭金融服务体系及《涉老及特殊家庭监护与信托应用指南》(以下简称《指南》)，并举办了简朴隆重的家庭金融服务体系启航仪式。人力资源和社会保障部社会保障能力建设中心原党委书记吕建设，信托制度研究专家、原银监会非银司司长高传捷，清华大学法学院金融与法律研究中心研究员、国投泰康信托研究院院长邢成，华东政法大学教授李霞，中信改革发展研究基金会咨询委员车耳，北京市晓更助残基金会理事李俊峰，国投集团战略发展部(改革工作办公室)副主任咸亚丽、国投泰康信托有限公司总经理傅强等与会嘉宾共同拿起手中的金粉，洒向前方的鎏光启动台，让正大美好 赫奕传家八个字绚烂光辉。

本次重磅推出的《指南》由国投泰康信托在深入调研的基础上，联合知名专家学者、资深公证员和律师、实践前沿公益人和家长组织代表等编撰而成。《指南》分析了不同场景下如何运用法定监护、意定监护、委托监护和遗嘱监护等制度;列举了监护安排中，家庭成员、未来的监护人、社会监护组织、监护监督人、信托公司和公证处等不同参与方的权利、义务和责任;提供了监护与信托协同应用的详细内容。《指南》提出的监护+信托+服务商的家庭方案，为涉老及特殊家庭提供了一份幸福生活说明书。

本次活动是国投泰康信托继2023年8月发布赫奕传家财富管理服务信托品牌后的又一重要活动。赫奕传家秉持正大美好理念，以奕账户为起点和落脚点，建立家庭服务信托、保险金信托、家族信托、家族办公室业务矩阵。本次1+3+1家庭金融服务体系的推出，使国投泰康信托财富管理服务信托业务体系得以进一步完善，体现了公司推进家庭金融服务普惠化的决心。

3月29日上午，国投泰康信托还同时举办老龄化社会过程中的金融新赋能信托制度下的特殊家庭服务方案两场专题研讨会。嘉宾们围绕家庭金融体系对当代家庭的助力和赋能，为家庭金融体系的进一步发展完善积极建言献策。

面向未来，国投泰康信托也将继续践行金融为民，坚持与各类机构一起，利用好信托制度和工具，共同服务社会民生、守护美好生活。